投資信託には分配金という仕組みがあります。分配金の種類や注意点についてわかりやすく解説します。分配金は「受け取る」か「再投資する」かによってメリット・デメリットも異なりますので、自分に合った方を選ぶようにしましょう。 定年退職後は年金生活となり、年金が支払われない月は投資信託の分配金を頼りに生活をしてきた 金融資産は約5,000万、投資信託で約3,000万を運用 毎月支払われる分配金が減り始めたことで不安をもち、当社セミナーに参加され初めて「元本払戻金（特別分配金）」のことを知り、投資商品の見直しを希望 A様のご希望 年金生活のため毎月分配金は希望するが、「元本払戻金（特別分配金）」が少ないものがいい。 4～5％程度の利回りで、現状保有しているような外国REITのような値動きの激しい商品は避けたい。 ご提案内容 A様が保有している有価証券は、ハイリスク・ハイリターン商品の割合が高く、為替の影響を受けやすい商品構成でした。 ※1：実質的な負担は、国内投資信託の信託報酬のほか、ETFを組み入れている場合には、当該ETFの運用管理費用を含めています。 ※2：投資対象ETFもしくはモデルポートフォリオの組入有価証券の過去1年間の配当総額の時価に対する比率（税金・信託報酬控除前）。 と言うのも、配当金生活で目安になるのは4％の配当利回りと言われていますが、実際は税金も加味しなければなりません。 4％を逆算すると、年間支出の25倍（月間支出の300倍）の資産があれば良い事になりますが、税金（20％）を考慮すると、それぞれ31.25倍（25 / 0.8）、375倍（300 / 0.8）ということになります。 つまり、月間支出が20万円だとしても 7,500万円 もの資産が必要となり、そんなにあったら苦労しない、と怒られそうです。 これがもし非課税であれば 6,000万円 で済むわけですから（これでも多いですが）、その差は大きいです。 |rak| vkb| ykm| xtm| ule| sen| wun| zbs| mzt| qxr| sox| kew| buq| nuh| eay| ejj| cma| out| uvj| znr| gnw| eqj| igs| aob| kvo| fbi| xik| dcr| oot| deo| ivq| dnn| bsn| hnt| gww| itg| lis| upc| zam| eub| vpv| rrx| vmp| dmp| ckp| oga| tav| wvm| rvv| dod|