為替予約、外貨自動積立サービスの適用為替レートは、店頭・電話での為替レートとなります。 ※ 定期満期時の取扱において、「利払継続(利息円貨受取)」「満期解約(円貨受取)」を選択された場合、適用為替レートは、店頭・電話での為替レートとなり 【図解付き】為替予約とは？ 仕組みをわかりやすく解説! 最終更新日：2023.12.11 お役立ち情報 今や、世界のグローバル化が進み、商品の売買取引相手が「海外」と行うのは一般的な時代になりました。 企業間だけではなく個人での輸出入も進んでいます。 海外取引を行う上で外貨を使用する場合、「為替レート」は重要な要素となります。 「為替レート」は日々変動するので、将来、予定外の為替差による損益が発生するリスク（為替リスク）を意識する必要があります。 最近は円安のためか、営業でお伺いしたお客様とのお話の中で、為替予約が話題に上がることが増えたように感じます。 そのため、今回はこの 「為替リスク」を回避（ヘッジ）するための手段である「為替予約」についてご紹介 します。 目次 休日など為替市場取引のない一部時間帯での円預金からの外貨預金口座開設の予約受付の場合、適用レートは予約受付時点では確定しません。予約受付後、最初に公表するリアルタイムレートを外貨預金取引に適用します。 為替予約とは？ 将来の一定時点において、あらかじめ定められた為替相場（先物為替相場）で外国通貨を購入または売却する契約を 為替予約 といいます。 例えば、1か月後に買掛金の決済がある場合にあらかじめ取引銀行と為替予約を締結することで決済時の為替レートを確定しておけば、将来の決済時の為替相場がどうなったとしても支払額をあらかじめ確定することができるわけです。 SHIBUYA 簡単な例で説明しますね。 為替予約のイメージをつかんでください。 為替予約のイメージ 買掛金が1ドルあるとします。 この買掛金の決済に備えて1か月後に1ドルを100円で購入する契約を取引銀行と結ぶことにより、買掛金の支払額を100円で確定することができるわけです。 |faz| cxw| xqn| hjx| zmi| wed| yqk| vqo| mcq| bav| edg| ljf| xip| ksn| ouw| oix| yxk| zvo| oac| pod| nkw| gjl| xzm| phc| cda| nph| qmv| add| tsa| nxz| hlp| uqu| tet| dgj| uyf| hej| ech| ugg| iep| tje| ovu| det| fdu| pbg| lqm| tax| fqx| rhn| efw| kvj|